​

Глобальна фінансова криза збільшила потребу у додатковій прозорості та контролі на фінансовому ринку. Регулятори з усього світу були вимушені проводити системний аналіз ризиків з метою зрозуміти сукупний ризик на установі та її контрагентах, який міститься у різних типах активів та на різних ринках. Тому вірна та коректна ідентифікація юридичних установ, задіяних у фінансових транзакціях, стає критично важливою для фінансових інститутів та регуляторів.

​

Важливим компонентом, який надає можливість регулятору проводити такий аналіз ризиків, є необхідність створити та підтримувати глобальний, стандартний Ідентифікатор Юридичної Установи (Legal Entity Identifier - LEI), визначити основні записи, які має містити цей ідентифікатор, та системи, які мають його підтримувати. Саме цим вимогам має відповідати надійне, прийнятне в усьому світі рішення LEI.

​

Ідентифікатори не є новиною в індустрії фінансового обслуговування. Вони використовуються фінансовими інститутами для ідентифікації клієнтів або торгових партнерів та дають можливість торгувати, дізнаватися про своїх клієнтів, складати внутрішній аналіз ризиків та проходити стрес-тести. У відсутності універсальної системи визначення установ, які працюють на фінансових ринках, фінансові інститути, розробники баз даних комерційної інформації та регулятори вимушені були створювати різноманітні ідентифікатори. Цей шлях досить дорогий та малоефективний. Він не дає необхідної прозорості для регуляторів або ризик-менеджерів.

​

Сьогодні існує величезна кількість ідентифікаторів для установ, які беруть участь у фінансових операціях: ринкові ідентифікатори, Коди Ідентифікації Бізнесу (Business Identifier Codes – BICs), реєстраційні номери компаній, податкові ID, ідентифікатори розробників та внутрішні нумерації компаній у своїх системах.  Актуальні дані про установу повинні бути зібрані та збережені учасниками ринку у багатьох системах, включаючи: базу даних клієнтів, базу даних служби безпеки, CRM системи, систему керування транзакціями, систему фінансового аналізу, систему ризик-менеджменту, систему бухгалтерського обліку та багато інших. Для проекту LEI немає необхідності замінювати ці коди у найкоротшій перспективі.

​

Замість цього LEI має стати надійним та перевіреним ідентифікатором установ для звітності регуляторам. Вона буде використовуватись компаніями для звітності по своїм зобов’язанням, а також розробниками інформаційних систем у якості посилань для орієнтування у великій кількості інших ідентифікаторів, які використовуються в різних базах даних. Одним з прикладів таких перехресних посилань є сервіс Entity Plus directory, який міститься у SWIFTRef.

​

Як виглядає та формується LEI

​

Базуючись на інформації від промислових груп та регуляторів та використовуючи дослідження, проведені International Organisation for Standardisation (ISO), було рекомендовано, щоб стандарт LEI цілком відповідав вимогам для глобального рішення LEI, доступного для фінансової індустрії, а також для спільноти регуляторів. Ці вимоги було названо стандартом, який є нейтральним, унікальним, фіксовано структурованим, надійним, єдиним, масштабованим та інтероперабельним. Спираючись на процедури ІSО, стандарт ІSО 17442 було розроблено та опубліковано у травні 2012 року. У свою чергу, стандарт LEI було розроблено, спираючись на ІSО 17442. Це унікальний 20-значний код, який містить літери та цифри. Він присвоюється кожній установі, яка бере участь у фінансових транзакціях. Сама по собі система LEI нейтральна, вона не залежить від країни та не містить додаткових складностей для користувачів.

​

LEI складається з 20 символів, які являють собою:

​

• 18 літер або цифр без роздільників та “спеціальних" символів;

• 2 цифри - контрольне число, яке розраховується за схемою, визначеною міжнародними стандартами (ISO/IEC 7064 (MOD 97-10).

​

​

Отимати код LEI в Україні

​

Отримати код LEI можливо через Асоціацію УкрСВІФТ, яка з початку 2018 року стала агентом Центрального Депозитарію Сполучених Штатів Америки (Depository Trust And Clearing Corporation, DTCC) з видачі LEI клієнтам. DTCC, в свою чергу, є ліцензованим локальним підрозділом Головної Фундації LEI (Global Legal Entity Identification Foundation), яка веде базу кодів по всьому світу.

​

Асоціація УкрСВІФТ є єдиною установою в Україні, яка може надавати LEI.

​

Для отримання LEI, необхідно заповнити спеціальну форму та оплатити вартість коду. 

​

 

ФОРМА ЗАПИТУ ДЛЯ ОТИМАННЯ КОДУ LEI

​

​